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財經(jīng)新聞
“隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展以及新技術、新業(yè)態(tài)的日漸成熟，金融犯罪呈現(xiàn)出專業(yè)化、智能化、多樣化的特征，隱蔽性越來越強，查處難度加大。”今年兩會期間，全國人大代表，最高檢黨組成員、最高檢副檢察長葛曉燕在接受21世紀經(jīng)濟報道專訪時概述了當前金融犯罪的主要特征。
2023年12月，最高檢發(fā)布《最高人民檢察院關于充分發(fā)揮檢察職能作用 依法服務保障金融高質量發(fā)展的意見》（以下簡稱“《意見》”），從提高政治站位、高質效履行檢察職能、完善金融檢察體制機制、優(yōu)化金融生態(tài)、加強組織領導等方面，明確今后一個時期金融檢察工作的目標任務和方法措施。
她指出，過去一年，各級檢察機關在依法辦案、完善機制、助力監(jiān)管、預防宣傳等方面全面發(fā)力，以高質效履行金融犯罪檢察職責服務保障防范化解金融風險，促進金融市場健康發(fā)展。未來，檢察機關還將以項目化落實《意見》分解任務為抓手，進一步加強金融犯罪檢察工作，為金融高質量發(fā)展提供更有力司法保障。
（全國人大代表，最高檢黨組成員、副檢察長葛曉燕 受訪者供圖）
以下是專訪全文。
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嚴厲打擊非法金融活動，推動化解金融創(chuàng)新中“劣幣驅逐良幣”問題
《21世紀》：過去一年，最高檢在防范化解金融風險方面采取了哪些措施？取得了哪些成效？
葛曉燕：一是突出重點嚴肅懲治各類金融犯罪。2023年，全國檢察機關共起訴破壞金融管理秩序和金融詐騙犯罪2.7萬人。嚴厲打擊非法集資等非法金融活動，起訴非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪1.8萬人；加大證券犯罪打擊力度，起訴證券犯罪340余人，同比上升約9.1%；堅決貫徹執(zhí)行穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調、分類施策、精準拆彈的基本方針，會同有關部門依法妥善處置中小銀行風險；持續(xù)加大反洗錢工作力度，起訴洗錢罪2900余人，同比上升約14.9%。
二是完善機制提升辦案質效。落實以證據(jù)為中心的要求，編發(fā)第44批、第47批金融領域犯罪指導性案例，發(fā)揮案例示范指導作用。完善最高檢駐中國證監(jiān)會檢察室工作機制，20個省、市檢察機關與中國證監(jiān)會派出機構簽署合作意見，強化資本市場法治保障。加強與人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構在反洗錢、打擊非法集資等方面的協(xié)作配合。推進與公安、法院、行業(yè)部門內外協(xié)同機制建設，合力防范化解金融風險。
三是能動履職促進加強金融監(jiān)管。積極參與金融領域重大法律法規(guī)的立改廢釋工作。持續(xù)協(xié)同落實“三號檢察建議”，河北、陜西等多地省級檢察院就防范違法信貸業(yè)務等問題制發(fā)檢察建議、專題報告或者聯(lián)合開展專項活動。
四是落實普法責任制加強金融犯罪預防。各級檢察機關持續(xù)深入開展以案釋法宣傳活動，最高檢針對基金、外匯、股票、期貨、保險等主要金融領域發(fā)布防范投資騙局典型案例和風險提示。北京、上海、重慶等多地檢察機關通過建立金融犯罪預防基地、發(fā)布金融檢察白皮書等形式，加強金融從業(yè)人員法治教育，引領社會公眾樹立金融領域法治風尚。
《21世紀》：近些年，運用新技術、新業(yè)態(tài)實施金融犯罪的案件時有發(fā)生，特別是以虛擬貨幣、數(shù)字藏品等新型投資產品為名義實施的金融犯罪以及利用金融衍生品、私募基金等操縱市場的違法犯罪行為。面對以上金融犯罪的新手段，最高檢在依法懲治和打擊此類案件的過程中有哪些新的進展和突破？
葛曉燕：檢察機關在辦理此類新型金融犯罪案件中，主要開展了兩個方面的工作：一方面，與時俱進更新辦案理念和方法，依法懲治新型犯罪。落實落細高質效辦好每一個案件的要求，更加注重穿透式審查，結合事實證據(jù)分析新手段背后的金融活動本質，準確判斷罪與非罪、此罪與彼罪，既依法保護合法金融創(chuàng)新，又堅決懲治金融犯罪，尤其是通過嚴厲打擊非法金融活動，促進規(guī)范金融創(chuàng)新，推動化解金融創(chuàng)新活動中“劣幣驅逐良幣”問題。
另一方面，檢察機關也在加強督辦指導，一體提升應對能力。針對近年來利用私募基金操縱證券市場犯罪的增長態(tài)勢，最高檢選取3件典型案件進行重點督辦，加強指導、形成示范。同時，為加強對私募基金、虛擬貨幣等相關刑事案件指控證明、法律適用等問題的指導，最高檢發(fā)布了張業(yè)強等人利用私募基金非法集資指導性案例（檢例第175號），會同最高法聯(lián)合發(fā)布5件打擊私募基金犯罪典型案例，會同國家外匯局聯(lián)合發(fā)布涉虛擬貨幣非法買賣外匯典型案例。
從檢察辦案看，金融科技、金融產品的發(fā)展，不可避免帶來金融違法犯罪的變化，新技術、新知識不斷給司法辦案帶來新挑戰(zhàn)，但是所有犯罪萬變不離其宗，本質都是一樣的，絕不能讓披著“金融創(chuàng)新”外衣，實為違法犯罪的行為逍遙法外。為此，《意見》中明確提出，要協(xié)同金融監(jiān)管部門準確識變、科學應變、嚴厲打擊“無照駕駛”非法金融活動，協(xié)同依法規(guī)范金融創(chuàng)新活動，及時揭露和打擊新型金融違法犯罪，依法保障合法金融創(chuàng)新活動正常開展，尤其是要依法保障好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融的發(fā)展。
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治罪與治理并重，開展公益訴訟保障多數(shù)金融消費者合法權益
《21世紀》：對于金融違法犯罪所產生的風險性，一直以來，堅持治罪與治理并重，是治理金融違法犯罪時所遵循的基本原則。檢察機關是如何在依法嚴厲打擊金融犯罪的同時保障金融高質量發(fā)展，防范系統(tǒng)性風險的？
葛曉燕：金融犯罪類案背后往往反映出金融治理當中的普遍性問題。“治已病更治未病”，檢察機關在打擊犯罪的同時，始終堅持治罪與治理相結合，更加注重發(fā)揮好法治固根本、穩(wěn)預期、利長遠的作用。
自2019年最高檢制發(fā)“三號檢察建議”以來，各省級檢察院已經(jīng)制發(fā)金融類檢察建議20余件。未來，我們仍將高度重視金融領域檢察建議工作，結合辦案深入剖析金融違法犯罪的主要特點、發(fā)案規(guī)律及深層次原因，找準切入點助力監(jiān)管部門完善風險源頭防控和風險處置機制，推動行業(yè)組織加強自律管理，教育金融機構及其從業(yè)人依法誠信經(jīng)營，引導社會公眾依法理性投資。
《21世紀》：《意見》中提到， 將“探索開展金融領域公益訴訟”。具體而言，進行金融領域公益訴訟將會產生哪些積極意義？這項措施又是如何落地開展的？
葛曉燕：金融領域公益訴訟有利于規(guī)范金融市場秩序，防范金融風險，保障眾多不特定金融消費者的合法權益。近年來，最高檢依托涉金融法定領域，主要在金融檢察公益訴訟方面開展以下工作：一是加強金融賬戶敏感個人信息保護。各地檢察機關貫徹落實最高檢工作通知要求，將依法保護金融賬戶信息以及消費者金融信息，作為個人信息保護檢察公益訴訟辦案重點。二是加強涉電信網(wǎng)絡詐騙金融領域治理。檢察機關聚焦金融領域涉詐資金鏈賬戶監(jiān)管，通過行政公益訴訟督促協(xié)同金融監(jiān)管部門全面履職，要求銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構采取相應風險管理措施、履行相關處置義務。三是加強預付卡消費領域金融亂象整治，積極推進預付卡備案管理改革試點工作，推動相關部門構建高效順暢的監(jiān)管機制。下一步，最高檢將依托法定領域探索拓展普惠金融、養(yǎng)老金融、綠色金融等領域公益司法保護。
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嚴懲金融領域貪污腐敗，高質效履行追訴犯罪職責
《21世紀》：開年以來，金融反腐工作密集開展，多名國開行干部涉貪腐被查。針對金融領域的貪污腐敗治理工作，最高檢將如何部署相關工作，防范金融腐敗引發(fā)的“次生災害”？
葛曉燕：一方面，最高檢依法嚴懲金融領域職務犯罪。積極參與金融領域腐敗問題重點整治，強化與監(jiān)察機關、審判機關的協(xié)作配合，加強新型隱性腐敗犯罪案件證據(jù)審查和法律適用研究，抓好最高檢金融領域新型職務犯罪指導性案例（第四十七批指導性案例）參照適用，通過高質效辦好每一個金融領域職務犯罪案件，助力清除破壞金融秩序的害群之馬。另一方面，積極防范金融腐敗“次生災害”。充分發(fā)揮數(shù)字檢察在懲治金融腐敗中的作用，研發(fā)大數(shù)據(jù)法律監(jiān)督模型，及時發(fā)現(xiàn)并向有關部門移送重大犯罪線索。此外，最高檢也將加大貪污賄賂類洗錢犯罪懲治。持續(xù)落實與國家監(jiān)委、公安部聯(lián)合印發(fā)的工作意見，進一步加強反洗錢協(xié)作配合，堅持貪污賄賂犯罪與洗錢犯罪“一案雙查”機制，通過依法嚴懲相關洗錢犯罪，維護金融管理秩序。
《21世紀》：未來，檢察機關將重點開展哪些方面的金融犯罪檢察工作？
葛曉燕：一是突出重點高質效履行追訴犯罪職責。繼續(xù)保持對涉眾型金融犯罪嚴懲高壓態(tài)勢，依法妥善處置金融信貸領域風險，持續(xù)保持反洗錢工作力度，持續(xù)加大追贓挽損力度。以司法解釋、指導性案例、典型案例、規(guī)范性文件等方式有效解決法律適用、指控證明等方面的新情況新問題，保證辦案質效。二是持續(xù)完善金融犯罪檢察制度機制。加強與金融監(jiān)管部門的全面協(xié)作，建立健全金融領域行刑雙向銜接工作機制，完善高質效辦理金融犯罪案件工作機制，加強金融犯罪檢察專業(yè)能力建設，不斷提升服務保障金融高質量發(fā)展的司法保護能力。三是依法能動履職推動金融違法犯罪溯源治理。結合辦案加強對金融案件背后深層次原因的分析研判，積極運用檢察建議等方式依法促進全面加強監(jiān)管，通過立法建議等方式積極參與金融法治建設，以案釋法切實加強預防金融犯罪法治宣傳，大力推進金融領域市場化、法治化建設。
來源：21經(jīng)濟網(wǎng)