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美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（Registered Financial Planner，簡(jiǎn)稱(chēng)RFP）是由美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師學(xué)會(huì) (Registered Financial Planners Institute，簡(jiǎn)稱(chēng)RFPI) 于1983年推出的，并在全球范圍內(nèi)獲得廣泛認(rèn)可的專(zhuān)業(yè)的國(guó)際理財(cái)師專(zhuān)業(yè)資格。
目前RFP資格證書(shū)在美國(guó)、加拿大、瑞士、澳大利亞、南非、中國(guó)大陸、香港、臺(tái)灣、日本、新加坡、菲律賓、馬來(lái)西亞、韓國(guó)、印度及越南等二十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)獲得廣泛認(rèn)可。到目前為止，全世界獲得RFP資格的人數(shù)超過(guò)六萬(wàn)人；在中國(guó)地區(qū)，RFP會(huì)員也已達(dá)到6000多人。
市場(chǎng)分析：
中國(guó)加入WTO后，大量外資金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入中國(guó)市場(chǎng)，中國(guó)金融業(yè)正面臨重大機(jī)遇和挑戰(zhàn)。近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。
隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅制的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專(zhuān)業(yè)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人在金融知識(shí)缺乏及時(shí)間有限等方面的不足；同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)的管理模式也進(jìn)入了以客戶為導(dǎo)向的時(shí)代。故此，對(duì)具有國(guó)際財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水平和經(jīng)驗(yàn)的人才需求日益迫切，特別是已取得RFP資格的從業(yè)人士，正逐漸成為金融機(jī)構(gòu)競(jìng)相爭(zhēng)聘的新寵。如果有志投身于這一高需求高收入的行業(yè)施展自己的潛能，就必須具備職業(yè)所需的專(zhuān)業(yè)地位及合格身份。
RFP簡(jiǎn)介：
美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師－Registered Financial Planner（簡(jiǎn)稱(chēng)RFP）為美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)所特許制定的國(guó)際權(quán)威認(rèn)證資質(zhì)。
現(xiàn)時(shí)的財(cái)務(wù)策劃師，普遍就職于歐美各國(guó)中的銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所，以及在各類(lèi)公司擔(dān)任財(cái)務(wù)管理職務(wù)，其中在銀行和保險(xiǎn)公司工作的各占1/3 。因此，取得專(zhuān)業(yè)理財(cái)策劃的資格，是日后在激烈競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境下的一種強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力的提升工具；并且由于財(cái)務(wù)策劃師的高額年薪，已成為目前全球最受歡迎的職業(yè)之一。
RFP協(xié)會(huì)：
協(xié)會(huì)宗旨：通過(guò)專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)、考試評(píng)核、工作經(jīng)驗(yàn)、從業(yè)執(zhí)照和遵守職業(yè)道德等各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)認(rèn)證資格并頒發(fā)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師之職銜，從而促進(jìn)財(cái)務(wù)策劃的專(zhuān)業(yè)性，為大眾利益服務(wù)
注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)（簡(jiǎn)稱(chēng)為RFPI）成立于1983年，總部設(shè)于美國(guó)俄亥俄州。協(xié)會(huì)提供財(cái)務(wù)策劃的專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)和會(huì)員服務(wù)，并在全球首創(chuàng)使用和頒發(fā)“RFP注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師”職銜；隨后又創(chuàng)立了“SRFP高級(jí)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師” 職銜。
RFP于1983年首次使用、1987年在美國(guó)專(zhuān)利商標(biāo)局申請(qǐng)備案并于1988年正式成為聯(lián)邦注冊(cè)商標(biāo)（RFP®）。
協(xié)會(huì)致力于促進(jìn)財(cái)務(wù)策劃的專(zhuān)業(yè)性，通過(guò)制定和不斷完善RFP資格認(rèn)證國(guó)際化標(biāo)準(zhǔn)，由美國(guó)本土的專(zhuān)業(yè)團(tuán)體逐步發(fā)展成為甚具聲譽(yù)的全球性組織，會(huì)員遍布加拿大、歐洲等世界各地。
二十世紀(jì)九十年代后期，協(xié)會(huì)開(kāi)始發(fā)展亞太地區(qū)市場(chǎng)，隨后在香港知識(shí)產(chǎn)權(quán)署注冊(cè)了RFP和SRFP商標(biāo)，在中國(guó)的注冊(cè)現(xiàn)也在待決之中。
2004年協(xié)會(huì)正式授權(quán)，設(shè)立RFPI亞洲事務(wù)暨中國(guó)管理中心，并發(fā)布正式的官方中文網(wǎng)站，籌備開(kāi)辦專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)課程及考試，旨在協(xié)助發(fā)展和提高中國(guó)的財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)水平。
職業(yè)前景:
《美國(guó)職業(yè)評(píng)級(jí)年鑒》近年一直把財(cái)務(wù)策劃師評(píng)為美國(guó)最佳職業(yè)之前列，與生物學(xué)家及精算師等量齊觀，2001年更是榮登榜首，2004年亦位居第三。此項(xiàng)評(píng)級(jí)是根據(jù)美國(guó)250種職業(yè)的工作環(huán)境、收入、就業(yè)前景、體力需求、工作保障及壓力這六大項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)所計(jì)算出的結(jié)果。在美國(guó)，RFP的年均收入已超過(guò)了哈佛MBA的薪酬水平。
近年來(lái)，中國(guó)經(jīng)濟(jì)持續(xù)高速發(fā)展，社會(huì)財(cái)富加速積累，人們對(duì)自身的人生規(guī)劃和財(cái)富管理的需求越來(lái)越普遍。同時(shí)，隨著金融產(chǎn)品的不斷豐富以及稅收制度的復(fù)雜化，人們?cè)诶碡?cái)實(shí)踐中也越來(lái)越需要專(zhuān)業(yè)理財(cái)人士的幫助，以彌補(bǔ)個(gè)人金融知識(shí)缺乏、時(shí)間有限的不足。國(guó)家經(jīng)濟(jì)景氣監(jiān)測(cè)中心公布的一項(xiàng)調(diào)查結(jié)果表明，約有70%的居民希望自己有理想的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧問(wèn)費(fèi)用。在企業(yè)內(nèi)，財(cái)務(wù)作為掌握各類(lèi)公司的命脈因素，也越來(lái)越需要高水準(zhǔn)的財(cái)務(wù)管理人才。所以，財(cái)務(wù)策劃師必將成為中國(guó)的高薪、熱門(mén)職業(yè)之一。
部份考試委員會(huì)委員名單:
美國(guó)注冊(cè)理財(cái)策劃師大中華管理中心董事 梁錦輝 先生
美國(guó)認(rèn)證理財(cái)顧問(wèn)師協(xié)會(huì)大中華區(qū)榮譽(yù)會(huì)長(zhǎng) 謝國(guó)輝 先生
中國(guó)銀行資深理財(cái)師 殷虎平 先生
上海交通大學(xué)成教學(xué)院副院長(zhǎng) 劉天鳴 先生
浙江大學(xué)成教學(xué)院主任張 建國(guó) 先生
卓越理財(cái)雜志主編 楊洪波 先生
培養(yǎng)對(duì)象:
任何對(duì)財(cái)務(wù)策劃專(zhuān)業(yè)有興趣，以及有志于從事個(gè)人理財(cái)策劃業(yè)務(wù)或成為財(cái)務(wù)策劃師，并具有本科以上學(xué)歷的人士。具有二年以上銀行、保險(xiǎn)、證券、投資、會(huì)計(jì)、法律、房地產(chǎn)等相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的專(zhuān)業(yè)人士。
申報(bào)條件：
具有大專(zhuān)（含）以上畢業(yè)文憑或相當(dāng)于大專(zhuān)以上文化程度；
具有2年（含）以上金融財(cái)務(wù)或相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷。
課程設(shè)置：
《基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃》 B、《投資策劃》 C、《保險(xiǎn)及退休策劃》
《稅務(wù)及遺產(chǎn)策劃》 D、《高級(jí)財(cái)務(wù)策劃》
培訓(xùn)考試：
考試方式：公開(kāi)考試
考試科目：基礎(chǔ)財(cái)務(wù)策劃、投資策劃、保險(xiǎn)與退休策劃、稅收與遺產(chǎn)策
劃、高級(jí)財(cái)務(wù)策劃。
考試題型：選擇題、論述題（總分100分，各占50分）。
試題語(yǔ)言：中文，或輔以英文。
及格標(biāo)準(zhǔn)：每科均需60分通過(guò)，成績(jī)五年內(nèi)有效并永久存檔。
免考資格：「注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師專(zhuān)業(yè)文憑」證書(shū)持有者，學(xué)會(huì)附屬會(huì)員
(Affiliate Member) 及符合豁免規(guī)定之人士。
學(xué)時(shí)：
面授 120學(xué)時(shí)，考前輔導(dǎo)20學(xué)時(shí)（周六、周日上課）。
RFP證書(shū)樣本：
報(bào)名機(jī)構(gòu)：注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師（RFP）培訓(xùn)辦公室（成都宇華教育咨詢有限公司）
地 址：成都市武侯區(qū)科華北路65號(hào)世外桃源廣場(chǎng)A座17層11號(hào)A3
聯(lián) 系 人：張老師
聯(lián)系電話：15928109576
官方網(wǎng)站：http://www.rfpi.com (美國(guó)全球總部)
http://www.rfpzg.com/ （美國(guó)注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師中國(guó)管理中心）
公司網(wǎng)站：http://www.smart-hearts.com （宇華教育）