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4月16日，金融監(jiān)管總局網站顯示，4月3日，金融監(jiān)管總局聯合工信部、發(fā)改委聯合印發(fā)了《關于深化制造業(yè)金融服務 助力推進新型工業(yè)化的通知》（下稱《通知》），要求把金融支持制造業(yè)高質量發(fā)展擺在更加突出位置，以深化金融供給側結構性改革為主線，完善制造業(yè)金融政策體系和市場體系，推動銀行保險機構協同發(fā)力，聚焦推進新型工業(yè)化重點任務，持續(xù)加大金融支持力度，優(yōu)化金融服務模式，增強金融專業(yè)化能力，推動金融支持制造業(yè)發(fā)展實現質的有效提升和量的合理增長。
《通知》具體從圍繞重點任務加大制造業(yè)金融支持力度，優(yōu)化金融供給提升制造業(yè)金融服務質效，完善服務體系增強制造業(yè)金融服務能力，加強風險防控營造良好金融市場秩序，強化組織保障凝聚支持制造業(yè)工作合力等五個方面提出了要求。
《通知》對不同類型的銀行提出了不同的要求：政策性銀行要利用政策性金融“資金規(guī)模大、貸款期限長”的特點，更好服務制造強國重大工程建設，以政策性轉貸款帶動支持制造業(yè)小微企業(yè)。大型銀行要對關鍵核心技術攻關領域加強研究，優(yōu)化金融資源區(qū)域協調分配，支持重點領域和薄弱環(huán)節(jié)。股份制銀行要堅持差異化市場定位，深化對制造業(yè)細分領域及重點投向的金融服務。地方法人銀行要發(fā)揮深耕地方經濟的特色優(yōu)勢，合理確定經營半徑，精準服務當地制造業(yè)企業(yè)。非銀行金融機構、保險機構也提出了相關要求。
《通知》并提醒，銀行業(yè)金融機構要維護正常競爭環(huán)境，不得為爭取客戶放松風險管理要求，堅決避免過度競爭和“搭便車”“壘大戶”等行為。切實防范多頭授信、過度授信，避免一哄而上造成產業(yè)項目低水平重復建設。綜合自身業(yè)務實際、資金成本、配套優(yōu)惠政策等因素，按照商業(yè)可持續(xù)原則、有效風險定價機制科學確定貸款利率，防止信貸資金無序壓價和空轉套利等。
“將跟蹤調度銀行保險機構支持制造業(yè)舉措、問題和成效，總結制造業(yè)金融服務的良好經驗，加大金融支持制造業(yè)高質量發(fā)展工作的宣傳力度�！比课嘘P司局負責人表示。
數據顯示，截至2023年末，制造業(yè)貸款余額同比增長17.1%，其中制造業(yè)中長期貸款余額同比增長29.1%。四大行財報顯示，截至2023年末，工商銀行、農業(yè)銀行、建設銀行、中國銀行制造業(yè)貸款余額分別為3.8萬億元、2.95萬億元、2.70萬億元、2.33萬億元，增速為27.3%、28%、20.47%、28.81%，其中農業(yè)銀行、建設銀行制造業(yè)中長期貸款增速分別為58%、45.25%。
明確支持制造業(yè)四個重點任務
對于金融支持制造業(yè)重點任務，《通知》明確了四個方向：著力支持產業(yè)鏈供應鏈安全穩(wěn)定，著力支持產業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展，著力支持產業(yè)結構優(yōu)化升級，著力支持工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展。
例如，在產業(yè)科技創(chuàng)新發(fā)展方面，《通知》要求銀行保險機構要深入實施創(chuàng)新驅動發(fā)展戰(zhàn)略，完善風險與收益相匹配的科技投融資體系，加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務，助力推進新質生產力發(fā)展。積極支持科技型中小企業(yè)、創(chuàng)新型中小企業(yè)、高新技術企業(yè)、“專精特新”中小企業(yè)、企業(yè)技術中心所在企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)、承擔國家科技重大項目的企業(yè)等經營主體創(chuàng)新發(fā)展，推進關鍵核心技術和產品攻關突破等。
事實上，為加強科技型企業(yè)金融服務，今年初金融監(jiān)管總局就發(fā)布了《關于加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務的通知》，推動銀行業(yè)保險業(yè)進一步加強科技型企業(yè)全生命周期金融服務，促進“科技—產業(yè)—金融”良性循環(huán)，助力高水平科技自立自強和科技強國建設。
據金融監(jiān)管總局此前披露，截至2023年末，全國高新技術企業(yè)貸款余額同比增長20.2%，其中中長期貸款和信用貸款占比均超過四成。
在支持產業(yè)結構優(yōu)化升級方面，《通知》提出要助力培育壯大戰(zhàn)略性新興產業(yè)，聚焦信息技術、人工智能、物聯網、車聯網、生物技術、新材料、高端裝備、航空航天等重點產業(yè)，強化資金支持和風險保障，擴大戰(zhàn)略性新興產業(yè)信用貸款規(guī)模。優(yōu)化制造業(yè)外貿金融供給，強化出口信用保險保障，支持汽車、家電、機械、航空、船舶與海洋工程裝備等企業(yè)“走出去”等。
在工業(yè)智能化、綠色化發(fā)展方面，《通知》要求銀行保險機構要加大對數字經濟核心產業(yè)的支持力度，強化對智能裝備、數字基礎設施、工業(yè)互聯網新業(yè)態(tài)等領域的金融服務，支持制造業(yè)“智改數轉網聯”。大力推動綠色金融發(fā)展，支持工業(yè)領域碳減排、綠色化改造、資源節(jié)約高效循環(huán)利用和綠色能源體系建設。銀行業(yè)金融機構要用好碳減排支持工具等政策，加大對工業(yè)綠色轉型的中長期資金支持。有序退出制造業(yè)“僵尸企業(yè)”，盤活被低效占用的金融資源等。
據了解，近年來，金融監(jiān)管總局已通過專題會議、專項培訓等方式，引導金融機構把支持制造業(yè)高質量發(fā)展擺在更加突出的位置，有力支持制造業(yè)高端化、智能化、綠色化發(fā)展。
“三個探索”豐富產品供給
《通知》還要求優(yōu)化金融供給，提升制造業(yè)金融服務質效，包括：優(yōu)化制造業(yè)信貸結構、豐富制造業(yè)金融產品供給、加強金融服務對接三個方面。
信貸結構方面，《通知》要求銀行業(yè)金融機構要單列制造業(yè)信貸計劃，明確支持重點和任務目標，推動更多信貸資源支持制造業(yè)發(fā)展，持續(xù)提升制造業(yè)中長期貸款占比。加強對制造業(yè)信用信息的挖掘運用，增加信用貸款投放，降低對抵質押物的依賴。加大對制造業(yè)首貸戶的支持，擴大金融服務覆蓋面。政策性銀行、大型銀行、股份制銀行要發(fā)揮行業(yè)帶頭作用，深化擴大制造業(yè)中長期貸款投放工作機制，積極對接制造業(yè)重點領域項目信息，做好項目簽約和信貸投放工作。
在豐富制造業(yè)金融產品供給方面，《通知》提出了三個探索：銀行保險機構要根據制造業(yè)企業(yè)研發(fā)、制造、交付、維護等生產經營周期，探索完善全流程金融服務。銀行業(yè)金融機構要在依法合規(guī)、風險可控的前提下，開發(fā)適應制造業(yè)特點的信貸產品，合理確定貸款額度和還款期限，探索更加靈活的利率定價和利息償付方式�？茖W合理拓寬押品范疇，大力發(fā)展知識產權質押貸款、動產質押貸款等業(yè)務，探索開展知識產權內部評估，加強對科技創(chuàng)新企業(yè)和生產性服務業(yè)的融資支持。
在完善服務體系方面，《通知》還提到，要深入挖掘制造業(yè)企業(yè)無形資產、數據資源等潛在價值，綜合考量企業(yè)市場、技術等非財務信息，穩(wěn)妥開展質量融資增信，將相關要素探索納入信貸評價和風險管理模型；鼓勵有條件的銀行業(yè)金融機構成立制造業(yè)專業(yè)團隊，在制造業(yè)企業(yè)集聚地區(qū)探索組建制造業(yè)服務中心，支持先進制造業(yè)集群發(fā)展。
在加強金融服務對接方面，《通知》提到要加強民營制造業(yè)新客戶培育，依托全國一體化融資信用服務平臺網絡，深入推進“信易貸”工作，加大對民營制造業(yè)項目的信用貸款和中長期貸款支持。
全國一體化融資信用服務平臺網絡是向金融機構集中提供公共信用信息服務的“唯一出口”，數據顯示，截至2024年2月末，銀行機構通過全國一體化融資信用服務平臺網絡累計發(fā)放貸款25.1萬億元，其中信用貸款5.9萬億元。
“將深化制造業(yè)金融支持舉措，指導金融機構落實落細各項政策要求，不斷豐富金融產品和服務，持續(xù)加大對科技創(chuàng)新、先進制造的支持力度，助力新質生產力發(fā)展，努力為加快建設現代化產業(yè)體系提供有力金融支撐。”金融監(jiān)管總局有關部門負責人曾表示。
來源：21經濟網