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財經(jīng)新聞
7月31日， 2024年上半年廣東省金融運行形勢新聞發(fā)布會在廣州舉行。會上，央行廣東省分行披露，今年上半年，廣東社會融資規(guī)模增量1.5萬億元，其中，對實體經(jīng)濟(jì)發(fā)放的本外幣貸款增加1萬億元，占社會融資規(guī)模增量比重67.9%，地方政府債券凈融資2906億元，占社會融資規(guī)模增量18.8%，非金融企業(yè)直接融資1055億元，占社會融資規(guī)模增量6.8%。
截至6月末，廣東本外幣貸款余額28.3萬億元，同比增長6.3%，與經(jīng)濟(jì)增長基本同步；存款余額35.7萬億元，同比增長2.2%，主要是投資渠道更加多元化，購買長期國債和各種資管產(chǎn)品增多，存款分流較為明顯。
持續(xù)降低科技信貸融資成本
去年10月，首次召開的中央金融工作會議指出，要加快建設(shè)金融強(qiáng)國，并明確要求做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融“五篇大文章”。“‘五篇大文章’雖然是去年10月中央金融工作會議上首次提出的，但相關(guān)工作其實我們一直在持續(xù)推進(jìn)，并取得了積極成效�！毖胄袕V東省分行貨幣信貸管理處副處長陳瑞在發(fā)布會上表示。
根據(jù)陳瑞介紹，科技金融方面，央行廣東省分行參與制定出臺“科金15條”、建立科技型企業(yè)金融服務(wù)效果評估機(jī)制，優(yōu)化完善科技金融政策體系、科技信貸評估體系，落實落細(xì)總行科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款政策、推動科技與貨幣政策工具精準(zhǔn)銜接。截至6月末，廣東科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè)貸款余額1741億元、同比增長21.8%，連續(xù)五年增速超20%，高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額同比增長15.6%。
政策工具的具體運用上，一方面針對“貸款難”的問題，積極運用新設(shè)立的科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，支持科技型中小企業(yè)的首次貸款。積極向省科技廳反饋銀行審貸要件信息，配合開展備選企業(yè)名單篩選；名單發(fā)布后，及時指導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)開展融資對接和授信簽約，確保優(yōu)惠政策第一時間落地。截至7月15日，廣東（不含深圳）金融機(jī)構(gòu)已累計向名單企業(yè)授信6912萬元、投放貸款5423萬元，投放金額居全國前列。另一方面針對“利率高”的問題，積極探索傳統(tǒng)政策工具的創(chuàng)新使用方式，創(chuàng)設(shè)“粵科融”支小再貸款專項額度，將高新技術(shù)企業(yè)、“專精特新”企業(yè)、廣東省創(chuàng)新型中小企業(yè)、制造業(yè)單項冠軍企業(yè)等科技型中小微企業(yè)，全部納入專項額度支持范圍，降低科技信貸融資成本。截至6月末，已累計投放“粵科融”支小再貸款60億元，支持銀行發(fā)放的優(yōu)惠貸款中，近七成為信用或保證類貸款，加權(quán)平均利率4.14%，比地方法人銀行發(fā)放的貸款加權(quán)平均利率低約15個基點，惠及科技創(chuàng)新型企業(yè)1600余家。
與此同時，持續(xù)拓寬科技企業(yè)融資渠道。根據(jù)混合型科創(chuàng)票據(jù)利息與科創(chuàng)項目收益掛鉤的特點，積極拓展銀行間債券市場對科技型企業(yè)的直接融資支持。在發(fā)行端，引導(dǎo)科技投資平臺企業(yè)擴(kuò)大發(fā)行規(guī)模，募集資金用于投資創(chuàng)投基金、政府產(chǎn)業(yè)投資基金。在投資端，引導(dǎo)投資人通過投資混合型科創(chuàng)票據(jù)，充分發(fā)揮其股債融合的特性，共享企業(yè)發(fā)展收益。2023年以來，廣東已有多家科技型企業(yè)成功發(fā)行科創(chuàng)票據(jù)，規(guī)模達(dá)552億元，發(fā)行規(guī)模居全國第五。
綠色金融方面，推動將綠色金融寫入國家部委出臺的金融支持粵港澳大灣區(qū)等建設(shè)的指導(dǎo)意見，為綠色金融發(fā)展提供政策支撐；指導(dǎo)發(fā)行全國首單“兩新”綠色債務(wù)融資工具，推動完善綠色工具產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。截至6月末，全省綠色貸款余額、綠色債券余額分別為3.6萬億元、1484億元，分別同比增長26.7%、3.2%。
普惠金融方面，聚焦涉農(nóng)、民營、小微、創(chuàng)業(yè)、助學(xué)、消費等經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)和民生領(lǐng)域的薄弱環(huán)節(jié)，持續(xù)加大貨幣政策工具支持力度，推動提升融資對接服務(wù)效能。1～6月，全省累計發(fā)放普惠性質(zhì)的再貸款、再貼現(xiàn)資金1089億元。累計提供普惠小微貸款支持工具激勵資金30億元。截至6月末，普惠小微貸款余額4.6萬億元、同比增長14.3%。
養(yǎng)老金融方面，以普惠養(yǎng)老專項再貸款為抓手，推動金融機(jī)構(gòu)開發(fā)差異化養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)信貸產(chǎn)品和服務(wù)、積極探索“養(yǎng)老金融+”服務(wù)方案。截至目前，已推動金融機(jī)構(gòu)發(fā)放首批符合普惠養(yǎng)老專項再貸款要求的貸款2140萬元，篩選信貸支持普惠養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展的典型案例并在全省推廣。
數(shù)字金融方面，推進(jìn)涉企數(shù)據(jù)要素跨區(qū)域共享和流動，創(chuàng)新推動數(shù)字賦能跨區(qū)融資經(jīng)營。截至6月末，通過建設(shè)“珠三角征信鏈”平臺，實現(xiàn)信用信息互通共享1.2億條，累計促成授信15.8萬戶、金額8223億元。推動金融機(jī)構(gòu)應(yīng)用“粵信融”平臺海量數(shù)據(jù)服務(wù)融資授信，促進(jìn)數(shù)據(jù)要素向生產(chǎn)要素轉(zhuǎn)化，賦能銀企對接。截至6月末，通過“粵信融”平臺累計撮合融資超70萬筆、金額2.5萬億元。
搭建 “1+5” 政策框架體系
在新的發(fā)展階段，廣東金融如何進(jìn)一步做好“五篇大文章”？
陳瑞在發(fā)布會上表示，今年以來，該行圍繞廣東“加快建設(shè)金融強(qiáng)省”目標(biāo)，聚焦“百千萬工程”實施、制造業(yè)當(dāng)家、高水平科技自立自強(qiáng)、綠美廣東生態(tài)建設(shè)、民生保障和改善等重點領(lǐng)域，加強(qiáng)金融要素保障，積極搭建“金融五篇大文章”“1+5”政策框架體系，制定印發(fā)了《廣東做好金融五篇大文章三年專項行動計劃》（下稱《行動計劃》），系統(tǒng)謀劃金融支持廣東經(jīng)濟(jì)社會高質(zhì)量發(fā)展的一攬子政策舉措，共計140條。
陳瑞表示，“五篇大文章”是一個有機(jī)整體，必須協(xié)調(diào)各方，整體謀劃，系統(tǒng)推進(jìn)�！缎袆佑媱潯纷裱咭龑�(dǎo)、市場運作、精準(zhǔn)有力、守正創(chuàng)新、風(fēng)險可控的原則，以“一個總體方案”為核心，圍繞“五篇大文章”制定“五個實施方案”，從貨幣政策工具運用、銀企融資對接、提升金融服務(wù)能力、強(qiáng)化政策配套、經(jīng)驗總結(jié)推廣等多個方面，積極謀劃未來三年的總體目標(biāo)和政策舉措，著力推動金融政策與產(chǎn)業(yè)政策協(xié)同配合，實現(xiàn)金融服務(wù)實體經(jīng)濟(jì)效能“質(zhì)”的飛躍。
“‘五篇大文章’各領(lǐng)域情況不同，方向各有側(cè)重，需要始終堅持需求導(dǎo)向、問題導(dǎo)向，突出重點、分類施策、確保實效�！标惾鸾榻B道，《行動計劃》重點圍繞“五個聚焦”，引導(dǎo)重點領(lǐng)域信貸投放實現(xiàn)“量”的遞增。聚焦重點領(lǐng)域，引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)精準(zhǔn)投放，優(yōu)化信貸資金供給結(jié)構(gòu)。聚焦供需匹配，根據(jù)廣東地區(qū)融資需求特點，探索各類特色信貸產(chǎn)品和個性化解決方案。聚焦資源整合，促進(jìn)完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部資源配置機(jī)制。聚焦銀企對接，打造綜合型、專項融資對接平臺。聚焦金融服務(wù)，開展多渠道、多樣化金融政策宣貫活動，提升金融服務(wù)覆蓋面、普惠性、可得性。
此外，陳瑞還表示，央行廣東省分行將通過“三個加強(qiáng)”，確保“五篇大文章”各項工作取得實效。加強(qiáng)組織保障，建立重點工作專班運作機(jī)制、常態(tài)化信息共享機(jī)制、完善困難協(xié)調(diào)機(jī)制等一套體系化專業(yè)化的協(xié)同運作機(jī)制。加強(qiáng)落實督導(dǎo)，用好“五篇大文章”信息服務(wù)平臺和銀企融資對接質(zhì)量評價機(jī)制，建立動態(tài)管理監(jiān)測機(jī)制。加強(qiáng)激勵約束，強(qiáng)化政策導(dǎo)向效果評估和學(xué)習(xí)借鑒，構(gòu)建廣東省系統(tǒng)化考核評估體系和“講、賽、研、評”“粵融”系列活動宣傳推廣機(jī)制。
陳瑞表示，接下來，央行廣東省分行將認(rèn)真貫徹落實總行和廣東省委、省政府工作要求，按照總體工作方案和5個實施方案部署，強(qiáng)化縱橫聯(lián)動、工作督導(dǎo)、動態(tài)監(jiān)測和總結(jié)宣傳，推動轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)建立健全科技、綠色、普惠、養(yǎng)老金融組織體系和數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加大金融產(chǎn)品服務(wù)供給和創(chuàng)新力度，推動專項行動計劃有序開展并貫徹落實，奮力書寫新質(zhì)生產(chǎn)力發(fā)展“廣東答卷”。
來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng)