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財(cái)經(jīng)新聞
9月5日，國(guó)新辦舉行“推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展”系列主題新聞發(fā)布會(huì)。會(huì)上，央行副行長(zhǎng)陸磊、國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)李紅燕，以及央行貨幣政策司司長(zhǎng)鄒瀾、信貸市場(chǎng)司司長(zhǎng)彭立峰、國(guó)家外匯管理局資本項(xiàng)目管理司司長(zhǎng)肖勝介紹了相關(guān)情況，并對(duì)貨幣政策取向、降準(zhǔn)降息空間、普惠金融、科技金融、綠色金融、外匯運(yùn)行形勢(shì)等市場(chǎng)關(guān)心的熱點(diǎn)話題做出了回應(yīng)。
1、央行今年重點(diǎn)做了四項(xiàng)工作
陸磊介紹，一是按照穩(wěn)健的貨幣政策靈活適度、精準(zhǔn)有效的要求，在2月、5月、7月三次做了比較大的貨幣政策調(diào)整，在總量、價(jià)格、結(jié)構(gòu)和傳導(dǎo)等方面綜合施策，保持流動(dòng)性合理充裕，推動(dòng)社會(huì)融資成本穩(wěn)中有降。
二是全力做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老和數(shù)字金融“五篇大文章”，加大對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的金融支持力度。
三是不斷健全風(fēng)險(xiǎn)防范處置機(jī)制，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。目前，高風(fēng)險(xiǎn)中小銀行數(shù)量較峰值壓降近半。
四是持續(xù)推動(dòng)金融高水平開(kāi)放，積極參與國(guó)際金融治理與合作。截至7月末，境外投資者持有我國(guó)債券4.5萬(wàn)億元，創(chuàng)歷史新高。人民幣在全球貿(mào)易融資中的占比為6%，排名第二位。繼續(xù)加強(qiáng)與國(guó)際金融組織、主要經(jīng)濟(jì)體貨幣當(dāng)局的溝通合作，積極參與國(guó)際金融治理，在擴(kuò)大國(guó)際合作中提升開(kāi)放能力。
2、貨幣政策著眼于總量、價(jià)格、結(jié)構(gòu)
對(duì)于下一步的政策取向，陸磊表示，“央行將繼續(xù)堅(jiān)持支持性的貨幣政策，加快落實(shí)好已出臺(tái)的政策舉措，更加有力支持經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。我們還是要著眼于總量、利率和結(jié)構(gòu)。”
在總量上，綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具，保持流動(dòng)性合理充裕，引導(dǎo)銀行增強(qiáng)貸款增長(zhǎng)的穩(wěn)定性和可持續(xù)性，保持社會(huì)融資規(guī)模、貨幣供應(yīng)量同經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和價(jià)格水平的預(yù)期目標(biāo)相匹配。在利率上，發(fā)揮好近期政策利率和貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率下行的帶動(dòng)作用，以此推動(dòng)企業(yè)融資和居民信貸成本穩(wěn)中有降。在結(jié)構(gòu)上，加大已有工具的實(shí)施力度，推動(dòng)新設(shè)立工具落地生效，主要是提高資金使用效率，加大對(duì)重大戰(zhàn)略、重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。
對(duì)于貨幣政策框架的完善，鄒瀾介紹了五個(gè)方面的思路：一是要考慮優(yōu)化貨幣政策調(diào)控的中間變量；二是要改革利率調(diào)控機(jī)制；三是要不斷豐富貨幣政策工具箱；四是要進(jìn)一步暢通貨幣政策傳導(dǎo)。
3、降息降準(zhǔn)還需要觀察經(jīng)濟(jì)走勢(shì)
總的看，穩(wěn)健的貨幣政策為經(jīng)濟(jì)恢復(fù)發(fā)展?fàn)I造了良好的貨幣金融環(huán)境�？偭可希泿判刨J合理增長(zhǎng)，社會(huì)融資規(guī)模和人民幣貸款增速高于名義GDP增速；結(jié)構(gòu)上，重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)支持力度加大，信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化；價(jià)格上，企業(yè)融資和居民信貸成本下降。
“降準(zhǔn)降息等政策調(diào)整還需要觀察經(jīng)濟(jì)走勢(shì)�！编u瀾表示，法定存款準(zhǔn)備金率是我們供給長(zhǎng)期流動(dòng)性的一項(xiàng)工具。與之相比，7天逆回購(gòu)和中期借貸便利是對(duì)應(yīng)中短期流動(dòng)性波動(dòng)的工具，今年又增加了國(guó)債買(mǎi)賣工具。綜合運(yùn)用這些工具，目標(biāo)是保持銀行體系流動(dòng)性合理充裕。年初降準(zhǔn)的政策效果還在持續(xù)顯現(xiàn)，目前金融機(jī)構(gòu)的平均法定存款準(zhǔn)備金率大約為7%，還有一定的空間。
在利率方面，央行持續(xù)推動(dòng)社會(huì)綜合融資成本穩(wěn)中有降。今年以來(lái)，1年期和5年期以上貸款市場(chǎng)報(bào)價(jià)利率分別累計(jì)下降了0.1和0.35個(gè)百分點(diǎn)，帶動(dòng)了平均貸款利率持續(xù)下行。同時(shí)也要看到，受銀行存款向資管產(chǎn)品分流的速度、銀行凈息差收窄的幅度等因素影響，存貸款利率進(jìn)一步下行還面臨一定的約束。央行將密切觀察政策效果，根據(jù)經(jīng)濟(jì)恢復(fù)情況、目標(biāo)實(shí)現(xiàn)情況和宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行面臨的具體問(wèn)題，合理把握貨幣政策調(diào)控的力度和節(jié)奏。
4、發(fā)展普惠金融的兩大支柱：政策取向+金融機(jī)構(gòu)服務(wù)
在回答21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者關(guān)于普惠金融的提問(wèn)時(shí)，陸磊表示，普惠金融是中國(guó)特色金融服務(wù)體系的重要組成部分，中國(guó)的普惠金融特別是數(shù)字普惠，在全球保持著領(lǐng)跑地位。多年來(lái)，人民銀行多措并舉，大力支持普惠金融發(fā)展，支持民營(yíng)和中小微企業(yè)發(fā)展，助力打贏脫貧攻堅(jiān)戰(zhàn)和推進(jìn)鄉(xiāng)村振興，更好服務(wù)社會(huì)民生。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年7月末，普惠小微貸款余額達(dá)到32.1萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)17%；授信戶數(shù)達(dá)到6239萬(wàn)戶，已覆蓋超三分之一經(jīng)營(yíng)主體。全國(guó)涉農(nóng)貸款余額50.47萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了11.6%；截至今年二季度末，全國(guó)創(chuàng)業(yè)擔(dān)保貸款余額2933億元，助學(xué)貸款余額2085億元。
陸磊總結(jié)說(shuō)，“政策取向+金融機(jī)構(gòu)服務(wù)”是發(fā)展普惠金融的兩大支柱，一方面要有政策，另一方面還要有金融機(jī)構(gòu)的服務(wù)，缺一不可。下一步，人民銀行將統(tǒng)籌好增量擴(kuò)面和商業(yè)可持續(xù)，加快構(gòu)建激勵(lì)相容的普惠金融發(fā)展長(zhǎng)效機(jī)制。此外，我們還將借助G20、“一帶一路”等平臺(tái)加強(qiáng)國(guó)際交流合作，深度參與普惠金融的國(guó)際治理。
5、點(diǎn)面結(jié)合，構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制
中央金融工作會(huì)議提出，做好科技、綠色、普惠、養(yǎng)老、數(shù)字等金融“五篇大文章”，科技金融是第一篇大文章，它的重要性是不言而喻的。
近年來(lái)，人民銀行與科技等部門(mén)緊密協(xié)作，持續(xù)加強(qiáng)對(duì)科技研發(fā)和成果轉(zhuǎn)化的資金支持和全鏈條的金融服務(wù)，取得了積極成效。過(guò)去5年，我們國(guó)家科技型企業(yè)貸款的年均增速是20%，是貸款平均增速的近2倍。另外，科技型中小企業(yè)貸款的年均增速是25%，高于科技型企業(yè)貸款的平均增速；“專精特新”企業(yè)貸款的年均增速18%，遠(yuǎn)高于各項(xiàng)貸款的平均增速。除了貸款之外，還有債券方面的融資，科技票據(jù)累計(jì)發(fā)行了8600億元。
彭立峰表示，下一步，我們將錨定建設(shè)科技強(qiáng)國(guó)目標(biāo)，構(gòu)建同科技創(chuàng)新相適應(yīng)的科技金融體制，引導(dǎo)金融資本投早、投小、投長(zhǎng)期、投硬科技。在思路上，堅(jiān)持點(diǎn)面結(jié)合的思路，在點(diǎn)上著力做好國(guó)家重大科技任務(wù)的融資服務(wù)；在面上，做好科技型企業(yè)全生命周期的金融服務(wù)，更加聚焦初創(chuàng)期、成長(zhǎng)期科技型中小企業(yè)的需求。
他進(jìn)一步補(bǔ)充說(shuō)，還將深化金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，重點(diǎn)提升3個(gè)“比重”：提升直接融資在社會(huì)融資中的比重；提升股權(quán)融資中投早、投小的比重；提升科技創(chuàng)新貸款在各項(xiàng)貸款中的比重。
6、綠色金融發(fā)展的有效途徑：兩個(gè)立足、三個(gè)要素
綠色發(fā)展是高質(zhì)量發(fā)展的底色，綠色金融是綠色發(fā)展在金融領(lǐng)域所形成的新型供求關(guān)系。陸磊指出，圍繞綠色金融，央行堅(jiān)持“先立后破”的原則，支持更多金融資源向綠色低碳等領(lǐng)域加速聚集。經(jīng)過(guò)前一個(gè)階段的工作，我們總結(jié)探索出了綠色金融發(fā)展的有效途徑。
“就是兩個(gè)立足、三個(gè)要素。”他解釋說(shuō)，“兩個(gè)立足”，既要立足綠色新興產(chǎn)業(yè)加快發(fā)展，更要立足傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的綠色轉(zhuǎn)型；“三個(gè)要素”是貨幣信貸政策要有力，金融市場(chǎng)工具要管用，部門(mén)協(xié)同要有效，這就構(gòu)成了下一步的工作重點(diǎn)。即，完善政策體系、豐富金融市場(chǎng)工具、加強(qiáng)部門(mén)協(xié)同等。
截至今年二季度末，綠色貸款余額是34.76萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)了28.5%，其中碳減排支持工具累計(jì)撬動(dòng)了碳減排貸款超過(guò)了1.1萬(wàn)億元；綠色債券余額1.99萬(wàn)億元，累計(jì)發(fā)行超過(guò)了3.7萬(wàn)億元。
7、持續(xù)推進(jìn)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放
李紅燕表示，外匯局深入踐行金融工作的政治性、人民性，持續(xù)推進(jìn)外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放，為經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支持。主要表現(xiàn)在以下五個(gè)方面：跨境貿(mào)易便利化水平進(jìn)一步提高；資本項(xiàng)目高質(zhì)量開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn)；外匯市場(chǎng)的深度和廣度持續(xù)拓展；外匯領(lǐng)域治理體系和治理能力不斷提升；中國(guó)特色外匯儲(chǔ)備經(jīng)營(yíng)管理更加健全。
關(guān)于資本項(xiàng)目開(kāi)放的問(wèn)題，肖勝表示，下一步，國(guó)家外匯局還會(huì)堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)，不斷深化資本項(xiàng)目外匯管理改革，持續(xù)提升資本項(xiàng)目開(kāi)放的質(zhì)量。主要從以下四個(gè)方面發(fā)力：科學(xué)把握資本項(xiàng)目開(kāi)放的時(shí)度效；以點(diǎn)帶面深化資本項(xiàng)目外匯管理改革；支持重點(diǎn)區(qū)域開(kāi)放發(fā)展；構(gòu)建并完善全過(guò)程、全周期、全鏈條的資本項(xiàng)目開(kāi)放與風(fēng)險(xiǎn)防控體系，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。
當(dāng)前，我國(guó)外匯市場(chǎng)可交易貨幣已經(jīng)超過(guò)40種，交易品種涵蓋了國(guó)際主流外匯產(chǎn)品。今年前7個(gè)月，我國(guó)外匯市場(chǎng)總成交規(guī)模接近23萬(wàn)億美元，同比增長(zhǎng)8.7%；同期，首次辦理匯率避險(xiǎn)的商戶超過(guò)2萬(wàn)家，幫助更多企業(yè)利用外匯衍生產(chǎn)品，更好地管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。
黨的二十屆三中全會(huì)提出，要完善高水平對(duì)外開(kāi)放體制機(jī)制。未來(lái)，外匯局將重點(diǎn)做好三方面工作：一是堅(jiān)持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，加強(qiáng)外匯便利化政策的供給；二是要堅(jiān)持以開(kāi)放促改革，穩(wěn)步擴(kuò)大外匯領(lǐng)域高水平制度型開(kāi)放；三是要堅(jiān)持高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全良性互動(dòng)，維護(hù)外匯市場(chǎng)穩(wěn)定和國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。
8、國(guó)際收支呈現(xiàn)規(guī)模提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和基本平衡的發(fā)展格局
國(guó)際收支狀況是反映經(jīng)濟(jì)內(nèi)外部均衡的非常重要指標(biāo)，市場(chǎng)廣泛關(guān)注。李紅燕介紹，總的來(lái)看，我國(guó)國(guó)際收支有這么幾個(gè)特點(diǎn)：經(jīng)常賬戶順差合理均衡，跨境投資更加活躍，國(guó)際收支自主平衡，外匯儲(chǔ)備穩(wěn)居全球第一。
數(shù)據(jù)顯示，2023年，我國(guó)經(jīng)常賬戶的收支規(guī)模超過(guò)7.3萬(wàn)億美元，與2012年相比增長(zhǎng)了60%；近年來(lái)我國(guó)經(jīng)常賬戶順差與國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）之比也保持在2%左右的合理區(qū)間。2023年末，跨境證券投資占我國(guó)對(duì)外資產(chǎn)負(fù)債總規(guī)模的比例為17%，和2012年相比提高8個(gè)百分點(diǎn)。
李紅燕表示，往前看，我國(guó)進(jìn)一步全面深化改革，經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)持續(xù)轉(zhuǎn)型升級(jí)，外匯市場(chǎng)韌性不斷增強(qiáng)，這些有利因素都提供了比較好的支撐，我國(guó)國(guó)際收支將會(huì)繼續(xù)呈現(xiàn)規(guī)模提升、結(jié)構(gòu)優(yōu)化和基本平衡的發(fā)展格局。同時(shí)，我們將密切關(guān)注形勢(shì)變化，完善風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和響應(yīng)機(jī)制，防范跨境資金異常流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融安全。
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