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財(cái)經(jīng)新聞
4月10日，由南方財(cái)經(jīng)全媒體集團(tuán)（簡(jiǎn)稱“南財(cái)集團(tuán)”）聯(lián)合廣州數(shù)據(jù)交易所主辦的2024大灣區(qū)“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”論壇在廣州南沙舉行。圍繞“數(shù)據(jù)新質(zhì)生產(chǎn)力 金融發(fā)展新動(dòng)能”這一主題，政產(chǎn)學(xué)研各界深入探討如何打通數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融化路徑。
論壇現(xiàn)場(chǎng)發(fā)布南財(cái)集團(tuán)與廣州數(shù)據(jù)交易所共同打造的數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融風(fēng)控模型數(shù)據(jù)產(chǎn)品，成立大灣區(qū)“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”聯(lián)盟，助力“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”國(guó)家行動(dòng)在廣東落地。
廣東省委宣傳部副部長(zhǎng)、省文明辦主任、省文資辦主任陳曉建在論壇致辭時(shí)表示，廣東宣傳文化系統(tǒng)在發(fā)展數(shù)字經(jīng)濟(jì)“以新提質(zhì)”、發(fā)展文化經(jīng)濟(jì)“以文提質(zhì)”、發(fā)揮傳媒優(yōu)勢(shì)“以數(shù)提質(zhì)”等領(lǐng)域大有可為。
打通數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融服務(wù)“最后一公里”
數(shù)據(jù)要素作為新型生產(chǎn)要素以來，與實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)價(jià)值鏈各環(huán)節(jié)緊密融合，成為數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新型動(dòng)力源，也是驅(qū)動(dòng)經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展的新質(zhì)生產(chǎn)力。今年初，國(guó)家數(shù)據(jù)局等部門印發(fā)“數(shù)據(jù)要素×”三年行動(dòng)計(jì)劃，部署在金融服務(wù)等12個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域深化數(shù)據(jù)應(yīng)用。
“我們深深感受到數(shù)字經(jīng)濟(jì)已形成數(shù)實(shí)融合、數(shù)據(jù)要素和人工智能‘鐵三角’，數(shù)據(jù)要素是數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展非常重要的一環(huán)。”廣東省委金融委員會(huì)辦公室副主任、廣東省地方金融管理局副局長(zhǎng)倪全宏在論壇致辭時(shí)表示。
數(shù)據(jù)領(lǐng)域政策利好不斷的同時(shí)，財(cái)政也加碼推進(jìn)數(shù)據(jù)要素價(jià)值釋放。自2023年下半年以來，財(cái)政部接連發(fā)文鼓勵(lì)企事業(yè)單位進(jìn)行數(shù)據(jù)資產(chǎn)化管理，推動(dòng)2024年成為數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表“元年”。
“要堅(jiān)定不移地繼續(xù)大踏步跟上時(shí)代�！敝�(jīng)濟(jì)學(xué)家、華夏新供給經(jīng)濟(jì)學(xué)研究院創(chuàng)始院長(zhǎng)、財(cái)政部財(cái)政科學(xué)研究所原所長(zhǎng)賈康在論壇發(fā)表主旨演講時(shí)提到，應(yīng)以數(shù)實(shí)融合大力推行數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)化、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)數(shù)字化，把握數(shù)據(jù)要素與金融服務(wù)緊密結(jié)合的創(chuàng)新潮流，支持升級(jí)版高質(zhì)量發(fā)展。
南財(cái)集團(tuán)已飲到“頭啖湯”——今年2月，南財(cái)集團(tuán)旗下南財(cái)金融終端“資訊通”數(shù)據(jù)資產(chǎn)完成入表并獲得銀行授信500萬元，成為廣東省首例數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表融資。
在實(shí)務(wù)層面，這并不容易。南財(cái)粵港澳大灣區(qū)（廣東）財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)中心研究員陳勇杰分析，數(shù)據(jù)價(jià)值發(fā)現(xiàn)、產(chǎn)品開發(fā)方向不明確；數(shù)據(jù)資產(chǎn)估值難以確定；輕資產(chǎn)運(yùn)行下企業(yè)信貸、融資難，都會(huì)成為潛在的“攔路虎”。打通“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”最后一公里，建立與金融機(jī)構(gòu)的有效鏈接無疑是重中之重。
為滿足金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行企業(yè)資質(zhì)評(píng)估和數(shù)據(jù)型企業(yè)獲得金融服務(wù)的雙重需求，南財(cái)集團(tuán)聯(lián)合廣州數(shù)據(jù)交易所及諸多金融服務(wù)機(jī)構(gòu)伙伴，共同搭建數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融風(fēng)控模型數(shù)據(jù)產(chǎn)品，圍繞企業(yè)數(shù)據(jù)產(chǎn)品開發(fā)、數(shù)據(jù)治理能力、合規(guī)交易、資產(chǎn)估值入表等一系列指標(biāo)深度研究分析，建立企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)量化評(píng)估體系。
陳勇杰介紹，數(shù)據(jù)產(chǎn)品經(jīng)過登記審核上架數(shù)據(jù)交易所的同時(shí)，基于風(fēng)控模型，可以將所獲得的數(shù)據(jù)產(chǎn)品登記憑證與風(fēng)控模型對(duì)企業(yè)數(shù)據(jù)能力的認(rèn)證相結(jié)合；基于認(rèn)證，聯(lián)合金融機(jī)構(gòu)如風(fēng)投、銀行等，可以就數(shù)據(jù)資產(chǎn)為企業(yè)更加便捷地提供融資、貸款、發(fā)債等金融服務(wù)。
大灣區(qū)“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”聯(lián)盟成立
廣東擁有海量數(shù)據(jù)資源和豐富數(shù)據(jù)應(yīng)用場(chǎng)景，于2021年在全國(guó)率先啟動(dòng)數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)化配置改革。
廣東省政務(wù)服務(wù)和數(shù)據(jù)管理局副局長(zhǎng)熊雄在論壇致辭時(shí)介紹，廣州、深圳數(shù)據(jù)交易所累計(jì)交易額已經(jīng)突破110億元。在價(jià)值創(chuàng)造方面，廣東探索企業(yè)數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表，已經(jīng)有南財(cái)集團(tuán)等一批企業(yè)取得突破。
在他看來，聚焦“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”，對(duì)于提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)金融服務(wù)水平，提高金融抗風(fēng)險(xiǎn)能力，增強(qiáng)金融服務(wù)效率和普惠性具有重要意義。
但數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融化并不是單一任務(wù)。南財(cái)集團(tuán)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表動(dòng)作背后，經(jīng)歷了改革組織架構(gòu)、建立數(shù)據(jù)中心、成立數(shù)據(jù)管理委員會(huì)、制定數(shù)據(jù)管理規(guī)章制度、完善數(shù)據(jù)資源入表的信息化建設(shè)、完成合規(guī)確權(quán)登記和財(cái)務(wù)層面的分析整理等一系列流程。
南財(cái)數(shù)據(jù)資產(chǎn)入表負(fù)責(zé)人黃敏潔表示，基于南財(cái)金融終端涵蓋的數(shù)百億條金融數(shù)據(jù)、城市數(shù)據(jù)、資訊數(shù)據(jù)等基礎(chǔ)以及自動(dòng)化的南財(cái)數(shù)據(jù)要素合規(guī)管理平臺(tái)賦能，方才形成了數(shù)據(jù)資產(chǎn)“治理、合規(guī)、確權(quán)、定價(jià)、入表、金融化”的完整閉環(huán)。
隨著人工智能、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、分布式記賬、電子商務(wù)等新興技術(shù)逐漸與金融業(yè)務(wù)深度融合，加速了金融創(chuàng)新，也催生出了移動(dòng)支付、網(wǎng)絡(luò)信貸、智能投顧等新業(yè)態(tài)。賈康指出，推動(dòng)“數(shù)實(shí)融合”的創(chuàng)新大潮，需要得到“金融科技+科技金融”結(jié)合的強(qiáng)有力支持，進(jìn)而推行數(shù)字經(jīng)濟(jì)產(chǎn)業(yè)化、產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)數(shù)字化，以支持高質(zhì)量發(fā)展。
作為廣東省首批數(shù)據(jù)經(jīng)紀(jì)人，南財(cái)集團(tuán)如何使實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)惠及更多企業(yè)，融合多方力量助力廣東加速數(shù)據(jù)資產(chǎn)金融化發(fā)展？關(guān)鍵在于“生態(tài)”二字，良好的生態(tài)有助于降低交易成本，推動(dòng)組織創(chuàng)新。
論壇現(xiàn)場(chǎng)，成立了大灣區(qū)“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”聯(lián)盟，包含南財(cái)集團(tuán)、廣州數(shù)據(jù)交易所、工業(yè)和信息化部電子第五研究所、中國(guó)金融認(rèn)證中心、中國(guó)工商銀行廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙分行、中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)分行、中國(guó)銀行廣東自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)南沙分行、廣東省商業(yè)聯(lián)合會(huì)、畢馬威企業(yè)咨詢（中國(guó)）有限公司、普華永道、廣東中職信會(huì)計(jì)師事務(wù)所、廣信君達(dá)律師事務(wù)所等首批12家機(jī)構(gòu)，將提供數(shù)據(jù)從治理、合規(guī)確權(quán)、估值定價(jià)、入表到金融化、資產(chǎn)化的各環(huán)節(jié)服務(wù)。聯(lián)盟后續(xù)還將吸納更多伙伴，共同構(gòu)建廣東“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”生態(tài)鏈。
釋放數(shù)據(jù)要素賦能金融應(yīng)用價(jià)值
今年以來，山東、浙江、河南、湖南、天津、上海、廣東等地先后發(fā)布首單數(shù)據(jù)資產(chǎn)融資案例。廣東外語外貿(mào)大學(xué)金融學(xué)院副院長(zhǎng)、廣東金融學(xué)會(huì)副秘書長(zhǎng)張浩認(rèn)為，在金融產(chǎn)品服務(wù)個(gè)性化和智能化、金融風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和決策支持等領(lǐng)域，數(shù)據(jù)資產(chǎn)化已成為金融機(jī)構(gòu)提升市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的重要路徑。
“未來，誰能更好地掌握數(shù)據(jù)要素，誰就能掌握了金融發(fā)展的制高點(diǎn)�！敝醒胴�(cái)經(jīng)大學(xué)中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟(jì)研究院副院長(zhǎng)、中國(guó)市場(chǎng)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)歐陽(yáng)日輝肯定數(shù)據(jù)要素在金融領(lǐng)域的重要意義。但他也坦言，金融系統(tǒng)要獲得數(shù)據(jù)要素多向賦能，還需要經(jīng)歷認(rèn)知革命、交易革命、決策革命。
從具體發(fā)展路徑來看，數(shù)據(jù)資產(chǎn)估值、數(shù)據(jù)資產(chǎn)貸后管理仍面臨巨大挑戰(zhàn)，需要政策層面支持金融機(jī)構(gòu)積極參與數(shù)據(jù)資產(chǎn)定價(jià)和交易的探索，探索建立金融業(yè)數(shù)據(jù)要素市場(chǎng)，推動(dòng)金融業(yè)數(shù)據(jù)場(chǎng)外交易向場(chǎng)內(nèi)交易發(fā)展。
“數(shù)據(jù)要素發(fā)展為金融資產(chǎn)，需要政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)扮演好引導(dǎo)角色，引導(dǎo)市場(chǎng)建立規(guī)則體系、發(fā)揮演變作用�！贬槍�(duì)數(shù)據(jù)資產(chǎn)化，普華永道中國(guó)區(qū)域經(jīng)濟(jì)及金融業(yè)主管合伙人張立鈞提到，要幫助市場(chǎng)主體建立統(tǒng)一的估值模型、交互機(jī)制、盤點(diǎn)方法、授權(quán)體系、交互平臺(tái)等。
即便有了政策鼓勵(lì)，推進(jìn)“數(shù)據(jù)要素×金融服務(wù)”的關(guān)鍵步驟，還在于挖掘和推動(dòng)金融行業(yè)流通交易應(yīng)用場(chǎng)景建設(shè)。當(dāng)前，廣州數(shù)據(jù)交易所已上架了多款金融領(lǐng)域數(shù)據(jù)產(chǎn)品。例如，惠州“惠金融（不動(dòng)產(chǎn)）”數(shù)據(jù)產(chǎn)品，通過與銀行簽署采購(gòu)計(jì)劃，上架不動(dòng)產(chǎn)動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)產(chǎn)品，為金融機(jī)構(gòu)提供投資決策參考。
張立鈞分析，內(nèi)部流通交易促進(jìn)企業(yè)提升管理效率、降本增效，提升用戶體驗(yàn)。在外部市場(chǎng)中，金融機(jī)構(gòu)需要基于綠色金融、轉(zhuǎn)型金融等特定場(chǎng)景扮演多重角色。隨著各領(lǐng)域數(shù)據(jù)場(chǎng)景開發(fā)不斷深化，數(shù)據(jù)將成為投融資并購(gòu)的新型底層資產(chǎn)，促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品創(chuàng)新。
盡管數(shù)據(jù)資產(chǎn)應(yīng)用場(chǎng)景厚積薄發(fā)、不可窮舉，數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理要利用好場(chǎng)景多元化帶來的價(jià)值，也應(yīng)控制好場(chǎng)景濫用的風(fēng)險(xiǎn)。
北京資產(chǎn)評(píng)估協(xié)會(huì)信息化建設(shè)委員會(huì)主任、中聯(lián)資產(chǎn)評(píng)估集團(tuán)有限公司副總裁、《數(shù)據(jù)資產(chǎn)評(píng)估指導(dǎo)意見》起草人李業(yè)強(qiáng)建議，由于數(shù)據(jù)資產(chǎn)存在多元的、可擴(kuò)展的應(yīng)用場(chǎng)景，數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值管理，應(yīng)當(dāng)做好資產(chǎn)編目、資產(chǎn)登記、合同簽署、資產(chǎn)流轉(zhuǎn)的場(chǎng)景保護(hù)和約束，謹(jǐn)防數(shù)據(jù)濫用和價(jià)值流失。
來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng)