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財經(jīng)新聞
9月30日，金融監(jiān)管總局發(fā)布《關(guān)于部分非銀機(jī)構(gòu)差異化適用公司治理等相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的通知》（下稱《通知》）�！锻ㄖ肥窃谏钊胝{(diào)研基礎(chǔ)上，堅持問題導(dǎo)向，落實強(qiáng)監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管主基調(diào)，按照風(fēng)險為本和實事求是的原則，推動構(gòu)建非銀機(jī)構(gòu)差異化監(jiān)管制度體系，強(qiáng)化金融監(jiān)管的針對性和有效性。
非銀機(jī)構(gòu)包括金融租賃公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、消費金融公司、汽車金融公司和貨幣經(jīng)紀(jì)公司五類，對適用公司治理、關(guān)聯(lián)交易和資本管理等現(xiàn)行規(guī)定作出適當(dāng)調(diào)整。
金融監(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人在答記者問時介紹稱，《通知》主要包括六方面內(nèi)容：
一是對于同一股東及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人合計全資控股的有限責(zé)任公司形式的非銀機(jī)構(gòu)，不強(qiáng)制要求董事會人數(shù)最少為五人。
二是對于股權(quán)較為集中的非銀機(jī)構(gòu)，對同一股東及其關(guān)聯(lián)方提名的董事數(shù)量占比，不限制在三分之一以下，并可結(jié)合實際合理確定獨立董事、外部監(jiān)事的人數(shù)。
三是在有效保障全體主要股東的董事、監(jiān)事提名權(quán)的基礎(chǔ)上，不限制其再提名獨立董事、監(jiān)事。
四是允許未上市的非銀機(jī)構(gòu)不設(shè)置董事會秘書。
五是建立符合非銀機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營特征的關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管規(guī)則。
六是適當(dāng)調(diào)整部分資本管理規(guī)定，以契合非銀機(jī)構(gòu)的經(jīng)營特征和風(fēng)險水平。
“與商業(yè)銀行股權(quán)相對分散不同，非銀機(jī)構(gòu)股東數(shù)量相對較少，股權(quán)較為集中，很多非銀機(jī)構(gòu)的第一大股東持股比例高于50%，股東數(shù)量不到5名，實踐中很難做到由不同股東分別提名董事、監(jiān)事�！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示，非銀機(jī)構(gòu)也不直接吸收公眾存款，主要經(jīng)營融資租賃、消費金融、汽車金融、貨幣經(jīng)紀(jì)等特定領(lǐng)域或聚焦服務(wù)企業(yè)集團(tuán)成員單位，風(fēng)險外溢性相對較小。按照實事求是的原則，《通知》在充分保障中小股東合法權(quán)益的基礎(chǔ)上，允許非銀機(jī)構(gòu)結(jié)合實際、建立簡單有效的公司治理機(jī)制，這也有助于降低公司治理成本，提高運營效率。
以資本管理為例，《通知》第11條明確，并表口徑調(diào)整后表內(nèi)外資產(chǎn)余額小于100億元人民幣并且境外債權(quán)債務(wù)余額為0的非銀機(jī)構(gòu)，適用《商業(yè)銀行資本管理辦法》第三檔商業(yè)銀行相關(guān)監(jiān)管規(guī)定；其他非銀機(jī)構(gòu)適用《商業(yè)銀行資本管理辦法》第二檔商業(yè)銀行相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。
《商業(yè)銀行資本管理辦法》規(guī)定，第三檔商業(yè)銀行應(yīng)滿足附件23的監(jiān)管規(guī)定，規(guī)定顯示：第三檔商業(yè)銀行不計算一級資本充足率，但應(yīng)滿足最低資本要求：核心一級資本充足率不得低于7.5%、資本充足率不得低于8.5%。第三檔商業(yè)銀行在最低資本要求的基礎(chǔ)上可不計提儲備資本。第三檔商業(yè)銀行對個人和公司的債權(quán)，區(qū)分本地貸款和異地貸款、大額客戶和小額客戶，分別適用不同風(fēng)險權(quán)重等。
同時，為確保不因差異化適用而放松監(jiān)管尺度和管理要求，《通知》也明確提出，非銀機(jī)構(gòu)必須遵守國家法律法規(guī)以及《通知》未作出差異化安排的其他監(jiān)管法規(guī)規(guī)定，通過適當(dāng)方式和措施建立有效的內(nèi)部監(jiān)督制衡機(jī)制，切實保護(hù)中小股東合法權(quán)益，防范一股獨大、大股東不當(dāng)干預(yù)等風(fēng)險。
《通知》總體要求也提出，非銀機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)，按照監(jiān)管規(guī)定要求建立健全組織機(jī)構(gòu)、完善關(guān)聯(lián)交易管理機(jī)制、持續(xù)增強(qiáng)資本管理能力、提升內(nèi)部管理水平、著力健全風(fēng)險管理長效機(jī)制，夯實高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ)。
“下一步，將加強(qiáng)監(jiān)管引領(lǐng)，及時評估監(jiān)管要求調(diào)整適用情況，對監(jiān)管要求落實不到位、理解不當(dāng)、執(zhí)行走偏等問題予以糾正。同時，根據(jù)非銀機(jī)構(gòu)自身性質(zhì)、功能定位、股權(quán)結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)經(jīng)營模式等特點，持續(xù)完善非銀機(jī)構(gòu)監(jiān)管法規(guī)制度體系�！苯鹑诒O(jiān)管總局有關(guān)司局負(fù)責(zé)人表示。
來源：21經(jīng)濟(jì)網(wǎng)