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隨著中國持續(xù)推進高水平對外開放，如何擴大人民幣的國際使用，正受到金融市場的廣泛關(guān)注。
近日，中國人民銀行宏觀審慎管理局局長李斌表示，下一步，中國人民銀行將更加注重提高人民幣國際化質(zhì)量和水平，穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際使用，更好滿足經(jīng)營主體交易結(jié)算、投融資、風險管理等市場需求。
值得注意的是，隨著中國經(jīng)濟發(fā)展和綜合國力提升，經(jīng)營主體在貿(mào)易投資領(lǐng)域使用人民幣進行跨境和國際收付的需求正在上升。
數(shù)據(jù)顯示，去年前11個月，人民幣跨境收付金額達到48萬億元，同比增長24%。其中，貨物貿(mào)易中使用人民幣結(jié)算的占比為25%，創(chuàng)下近年以來最高水平。
多位銀行人士向記者透露，在跨境貿(mào)易環(huán)節(jié)，去年以來海外企業(yè)接受人民幣結(jié)算的意愿顯著上升，這或與去年美聯(lián)儲大幅加息導(dǎo)致美元融資成本高企有著一定關(guān)系；在跨境投資領(lǐng)域，不少海外企業(yè)正嘗試使用人民幣擴大在華直接投資，因為他們認為人民幣的較低融資利率，可以節(jié)省他們的融資財務(wù)成本。
記者多方了解到，若要進一步推動人民幣的國際使用，仍需解決不少實際操作問題。
跨境電商支付服務(wù)商向記者透露，目前某些國家和地區(qū)人民幣“供給”不足，雖然當?shù)仄髽I(yè)有意愿使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算，但找不到“人民幣”；此外一些國家和地區(qū)基于資本管制政策，對人民幣跨境付款的審批流程比較漫長，影響當?shù)仄髽I(yè)使用人民幣開展跨境業(yè)務(wù)結(jié)算的意愿。
李斌表示，未來央行將聚焦貿(mào)易投資便利化，繼續(xù)做好制度設(shè)計、政策支持和市場培育，完善人民幣跨境使用基礎(chǔ)性制度安排和基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，增強跨境人民幣業(yè)務(wù)服務(wù)實體經(jīng)濟和推動高質(zhì)量發(fā)展的能力。與此同時，穩(wěn)妥有序推進金融市場全面制度型開放，進一步提高中國外匯和金融市場開放和準入程度，豐富風險對沖工具，構(gòu)建更加友好、便利的投融資環(huán)境。
此外，央行還將加強人民幣跨境支付系統(tǒng)建設(shè)，提高人民幣清算效率和安全性。推動境外人民幣市場建設(shè)，完善離岸市場人民幣流動性供給機制，豐富離岸人民幣風險管理工具，豐富離岸人民幣金融產(chǎn)品。
在業(yè)內(nèi)人士看來，隨著人民幣國際化穩(wěn)步有序推進，今年人民幣在國際支付的份額仍將穩(wěn)步上升，迭創(chuàng)新高將是大概率事件。
人民幣國際化的新進展
近日，中國人民銀行舉行工作會議指出，去年人民幣國際化取得新進展，包括進一步便利和推動跨境貿(mào)易投資人民幣使用；優(yōu)化人民幣國際使用和貨幣合作網(wǎng)絡(luò)；推進本外幣一體化資金池試點；人民幣跨境收付、貿(mào)易融資、外匯交易等功能增強等。
一位通信產(chǎn)品出口企業(yè)海外業(yè)務(wù)總監(jiān)向記者直言，尤其在“一帶一路”共建國家，人民幣的使用范疇日益廣泛——當?shù)卦絹碓蕉嗥髽I(yè)不但樂于使用人民幣采購中國企業(yè)產(chǎn)品服務(wù)，還紛紛接受以人民幣計價的產(chǎn)品報價，帶動當?shù)仄髽I(yè)使用人民幣開展跨境貿(mào)易結(jié)算的興趣進一步高漲。
在他看來，這與近年相關(guān)部門持續(xù)推進貿(mào)易投資便利化舉措有著密切關(guān)系。以往，企業(yè)需要先通過相關(guān)部門備案審批，才能在銀行辦理人民幣跨境對外收付款，如今，銀行可以在做好KYC與反洗錢等合規(guī)工作的情況下，根據(jù)企業(yè)真實的對外貿(mào)易背景開展跨境人民幣收付款，令企業(yè)使用人民幣開展跨境業(yè)務(wù)的熱情持續(xù)上升。
在跨境投資端，除了越來越多海外企業(yè)嘗試使用人民幣在華開展產(chǎn)業(yè)投資，海外投資機構(gòu)也在積極使用離岸人民幣，通過RQFII、債券通等渠道直接投資境內(nèi)金融產(chǎn)品，令人民幣在國際金融市場的使用范疇持續(xù)擴大。
數(shù)據(jù)顯示，截至去年9月底，境外機構(gòu)持有境內(nèi)股票、債券等人民幣金融資產(chǎn)規(guī)模合計達到9.3萬億元。
尤其是在當前美聯(lián)儲大幅加息導(dǎo)致美元融資成本高企的情況下，越來越多企業(yè)還積極使用人民幣開展貿(mào)易融資，用于對華與國際貿(mào)易付款結(jié)算。
央行在上述工作會議表示，今年相關(guān)部門將穩(wěn)慎扎實推進人民幣國際化，進一步完善便利人民幣跨境使用政策體系，推動重點企業(yè)、重點領(lǐng)域、重點地區(qū)人民幣使用。
在業(yè)內(nèi)人士看來，這意味著相關(guān)部門將一面吸引更多企業(yè)積極使用人民幣開展跨境業(yè)務(wù)結(jié)算，一面將在更多重點地區(qū)擴大人民幣的使用范疇，為人民幣國際化穩(wěn)步推進創(chuàng)造更良好的環(huán)境。
推動境外人民幣市場建設(shè)“征途”
要進一步擴大人民幣的跨境使用，如何推動境外人民幣市場建設(shè)與加強人民幣跨境支付系統(tǒng)建設(shè)，正成為新的挑戰(zhàn)。
央行表示，將優(yōu)化人民幣清算行布局，加強國際間貨幣合作，推動離岸人民幣市場健康發(fā)展同時，加大跨境支付系統(tǒng)建設(shè)及拓展力度。
在業(yè)內(nèi)人士看來，這預(yù)示著中國可能在更多國家和地區(qū)建立清算行，并與更多國家和地區(qū)央行簽訂貨幣互換協(xié)議。此舉將有效解決人民幣國際化過程的兩大瓶頸，一是有效解決有些國家和地區(qū)的人民幣“供給”問題，令當?shù)仄髽I(yè)能更便捷地使用人民幣開展跨境業(yè)務(wù)結(jié)算，二是通過優(yōu)化人民幣清算行布局，將進一步提升人民幣在當?shù)氐氖崭缎逝c使用范疇，令當?shù)仄髽I(yè)使用人民幣的積極性持續(xù)上升。
數(shù)據(jù)顯示，中國央行在29個國家和地區(qū)授權(quán)31家人民幣清算行，覆蓋全球主要國際金融中心。截至2023年9月末，人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）共有直接參與者102家，間接參與者1377家，業(yè)務(wù)范圍覆蓋全球182個國家和地區(qū)的4344家法人銀行機構(gòu)。此外，當前中國人民銀行與境外中央銀行或貨幣當局簽署的有效雙邊本幣互換協(xié)議達到29份。
“隨著越來越多國家積極推進跨境貿(mào)易本幣結(jié)算，未來中國央行或?qū)⑴c更多國家和地區(qū)央行簽訂貨幣互換協(xié)議，作為彼此推進跨境貿(mào)易本幣結(jié)算的基礎(chǔ)�！币晃粐鴥�(nèi)私募基金宏觀經(jīng)濟學(xué)家向記者指出。但要讓人民幣在國際市場獲得更廣泛的應(yīng)用，相關(guān)部門仍需穩(wěn)步進一步完善離岸市場人民幣流動性供給機制，豐富離岸人民幣風險管理工具與離岸人民幣金融產(chǎn)品。
多位銀行人士向記者透露，當前離岸人民幣金融產(chǎn)品正日益豐富，除了港股人民幣柜臺與央行離岸票據(jù)等，越來越多銀行機構(gòu)正在研發(fā)新的離岸人民幣理財產(chǎn)品，在人民幣風險管理工具建設(shè)方面，不少銀行可以提供遠期結(jié)售匯、人民幣外匯期權(quán)、人民幣外匯掉期、新興市場貨幣無本金交割遠期（NDF）等外匯衍生品，協(xié)助海外企業(yè)更高效地規(guī)避人民幣匯率波動風險。
在他們看來，隨著參與CIPS的海外銀行越來越多，海外企業(yè)使用人民幣開展各類跨境業(yè)務(wù)結(jié)算的意愿與便捷度正持續(xù)升溫，或?qū)尤嗣駧旁趪H支付的份額不斷“水漲船高”。
來源：21經(jīng)濟網(wǎng)